Investeringskonto FRI er en enkel og derfor overskuelig måde at investere sin opsparing. Du behøver ikke et depot, og du har blot én konto. Udviklingen i investeringen kan du følge i din net- og mobilbank. Og så er Investeringskonto FRI specielt velegnet til løbende opsparing, hvor selv små indbetalinger bliver investeret med det samme – helt automatisk.

I forbindelse med oprettelse af en Investeringskonto FRI hjælper din rådgiver dig med at fastlægge din investeringsprofil. Det handler bl.a. om at se på din økonomiske situation, tidshorisont samt balancen mellem dine forventninger til afkast og din holdning til risiko og bæredygtighedspræferencer. Og på baggrund af din investeringsprofil vil din rådgiver anbefale dig en relevant investeringsfond, som passer til dine ønsker og behov.

De enkelte investeringsfonde under Investeringskonto FRI investerer forskelligt, og andelen af børsnoterede aktier og obligationer varierer derfor. Derudover kan der blive investeret op til 10% af fondens samlede investeringer i såkaldte alternativer, som fx kan være vedvarende energi, fibernetværk, vandforsyning, hospitaler og ikke børsnoterede virksomheder.

Alle kunder over 18 år med et CPR-nummer, som er fuldt skattepligtige i Danmark, kan som udgangspunkt oprette en Investeringskonto FRI.

Er du under 18 år kræver oprettelse og ændring af Investeringskonto FRI samtykke fra forældre eller værge. Kontakt dit pengeinstitut for at høre nærmere om deres regler for investering for børn og unge under 18 år.

Du kan i princippet oprette en Investeringskonto FRI med blot 1 kr., men det giver først mening, hvis du planlægger at spare løbende op eller placere et lidt større beløb.

HELE det indsatte beløb investeres automatisk.

I kan få oprettet en Investeringskonto FRI til hver af jer. Har I fx tilsammen 500.000 kr., som skal investeres, så opretter I en konto til hver på 250.000 kr.

Nej, for at få en Investeringskonto FRI skal du være fuldt skattepligtig i Danmark.

Forud for oprettelse af en Investeringskonto FRI afdækker du sammen med dit pengeinstitut hvilken risikovillighed, du ønsker på kontoen. Risikoen nedtrappes ikke automatisk, men du kan altid række ud til dit pengeinstitut, hvis der skal foretages ændringer.

Nej, du kan kun vælge én investeringsmulighed pr. konto. Du kan til gengæld oprette alle de investeringskonti, som du har brug for.

Ja, der sendes en kvartalsrapport i e-Boks eller i netbank med oplysninger om afkast (i pct. og kr.), omkostninger (i pct. og kr.), basisoplysninger, lagkage-visning af aktivfordeling samt beholdnings- og transaktionsliste.

Hvis du ikke har e-Boks eller netbank, får du sendt et fysisk brev.

Du skal kontakte dit lokale pengeinstitut og bede dem om at oprette en Investeringskonto FRI. Så får du samtidig rådgivning og vejledning om valg af investeringsløsning.

Er du under 18 år kræver oprettelse og ændring af Investeringskonto FRI samtykke fra forældre eller værge. Kontakt dit pengeinstitut for at høre nærmere om deres regler for investering for børn og unge under 18 år.

Du kan vælge selv at overføre penge til kontoen via din netbank. Du kan også vælge at kontakte din rådgiver og bede om at få overført et beløb til investeringskontoen.

Du kan godt have flere investeringskonti. Det kan give mening, hvis du for eksempel har forskellig risiko og investeringshorisont på dele af din opsparing.

Du skal kontakte din rådgiver og anmode om at få et beløb udbetalt. Rådgiveren indtaster herefter dit ønske om udbetaling i systemet, hvorefter udbetalingen automatisk finder sted til den ønskede konto to bankdage efter, hvis udbetalingsønsket indtastes inden klokken 12.00. Hvis indtastning sker efter klokken 12.00, går der tre bankdage, før pengene indsættes på den ønskede konto.

Du skal kontakte din rådgiver og anmode om at få kontoen opgjort og få udbetalt værdien. Rådgiveren sørger herefter for en opgørelse, hvorefter udbetalingen af værdien automatisk finder sted til den ønskede konto to bankdage efter, hvis opgørelsen sker inden klokken 12.00. Hvis indtastning sker efter klokken 12.00, går der tre bankdage, før pengene indsættes på den ønskede konto.

Hvis du indsætter pengene på investeringskontoen inden klokken 12.00, investeres beløbet samme dag. Hvis pengene indsættes på investeringskontoen efter klokken 12.00, investeres beløbet dagen efter eller førstkommende bankdag.

To dage efter pengene er indsat og investeret, flyttes beløbet fra kontoen over i et værdipapiroverblik, som du kan følge fra din net- og mobilbank.

Ja, du kan følge alle transaktioner i din net- og mobilbank.

De kontante transaktioner følges via kontoen, mens investeringstransaktionerne følges via en transaktionsoversigt i værdipapiroverblikket i net- og mobilbank.

Derudover indeholder kvartalsrapporten en komplet transaktionsoversigt for perioden.

Der er løbende omkostninger forbundet med Investeringskonto FRI. Du vil blive oplyst om forventede omkostninger i forbindelse med indgåelse af en aftale om Investeringskonto FRI.

Kontakt dit pengeinstitut for at få oplyst aktuelle omkostninger.

Det koster ikke noget at indsætte penge på din Investeringskonto FRI.

Der kan være en mindre emissionsomkostning forbundet med handel med den underliggende fond. Omkostningen vil fremgå af den årlige omkostningsopgørelse, som du modtager fra dit pengeinstitut.

Det koster ikke noget at hæve fra din Investeringskonto FRI.

Der kan være en mindre indløsningsomkostning forbundet med handel med den underliggende fond. Omkostningen vil fremgå af den årlige omkostningsopgørelse, som du modtager fra dit pengeinstitut.

Du kan se afkastet på Investeringskonto FRI via net- og mobilbank, hvor du kan følge den daglige værdiudvikling.

Det historiske afkast kan følges på www.investeringskontofri.dk.

Nej, afkastet sker i form af den daglige værdiudvikling, som kan følges i net- og mobilbanken. Ønsker du dit afkast udbetalt, skal du anmode om en udbetaling.

Nej, alt udbytte bliver geninvesteret helt automatisk.

Gebyret trækkes automatisk ved, at der automatisk sælges en del af din beholdning, som præcist svarer til administrationsgebyrets størrelse.

• Fonde, som har overvægt af obligationer, beskattes som kapitalindkomst.
• Fonde, som har overvægt af aktier, beskattes som aktieindkomst.
• Der er realisationsbeskatning, hvilket betyder, at det først er i året, hvor investeringen realiseres, at beskatningen finder sted.

Alle handler og udbytter bliver automatisk indberettet til Skattestyrelsen. Det er dog en god ide selv at kontrollere indberetningerne på din årsopgørelse.

Du skal betragte indbetaling på Investeringskonto FRI som en hvilken som helst anden investering i værdipapirer. Og ingen investering i værdipapirer er risikofri. Hvis du ikke ønsker at tage nogen form for risiko, anbefaler vi andre løsninger end investering i værdipapirer.

Inden Investeringskonto FRI bliver stillet til rådighed for dig, skal du sammen med din rådgiver fastlægges din investeringsprofil, og den investeringsprofil afspejler din risikoappetit, investeringshorisont m.v.

Eventuelt kontant indestående på kontoen er dækket af Indskydergarantifonden. Investeringerne tilhører dig, og værdierne er derfor fuldt sikret.